Preguntas Frecuentes
- ¿Cuál es la filosofía y metodología de inversión de Finletic?#
- Finletic ofrece asesoramiento, planificación y gestión patrimonial, basada en la trasparencia, la inversión por objetivos (goal-based investments) y aplicando una estrategia de inversión indexada pero aprovechando las oportunidades que ofrece el mercado (estrategia core-satellite) a través de fondos de inversión, seleccionados por nuestro equipo de profesionales.
- ¿Cómo construye Finletic mi cartera?#
- El equipo de inversiones de Finletic selecciona los mejores fondos de inversión para cada clase de activo (mercado monetario, renta fija y renta variable), analizando el universo total de productos disponibles en el mercado, por tipo de activo, buscando la exposición más pura, el menor coste y reduciendo al máximo todos los riesgos asumidos. Posteriormente, según tu perfil de riesgo, establece unos porcentajes de inversión en cada fondo, diversificando la cartera de la manera más eficiente para que logres alcanzar tus objetivos.
- ¿Quién se encarga de la gestión diaria de mi cartera?#
- Nuestro equipo de inversiones se encarga diariamente de analizar el mercado y hacer un seguimiento de la evolución de tu cartera para aplicar ajustes tácticos en caso de ser necesario.
- ¿Cómo y cuándo rebalancea Finletic mi cartera?#
- Cada uno de tus objetivos se personaliza en una cartera diversificada de fondos con diferentes porcentajes por tipo de activo (mercado monetario, renta fija y renta variable). Finletic realiza rebalanceos automáticos para garantizar que la estructura de tu cartera se ajusta a la pactada inicialmente, es decir, que los porcentajes de cada tipo de activo se mantienen en el tiempo, lo que nos permite comprar barato (cuando el mercado ha bajado) y vender caro (cuando el mercado ha subido). Del mismo modo nuestro equipo de analistas proponen ajustes tácticos, en función de sus expectativas sobre la evolución de los mercados o por cambios en los fondos seleccionados. Además, revisamos tu perfil de riesgo cada año (por lo general, con la edad, la capacidad de asumir riesgos va disminuyendo) para asegurarnos de que tu situación financiera o tu actitud ante el riesgo no han cambiado.
- ¿Cómo seleccionáis los fondos?#
- Finletic tiene un proceso de selección de fondos definido cuyo objetivo es encontrar aquellos productos que nos ofrezcan la exposición más directa a la clase y subclase de activos en los que deseamos invertir, con los mejores ratios de rentabilidad-riesgo y los menores costes de gestión. A nuestro universo de inversión le aplicamos una serie de filtros para obtener los fondos que conforman cada grupo de referencia o Peer Group. Para llegar a dichos fondos se aplican distintos filtros cuantitativos y cualitativos. Finalmente seleccionamos los fondos finalistas mejor posicionados en el ranking de cada categoría (se pondera en base al coste del fondo y datos de volatilidad y rentabilidad en distintos periodos temporales), siendo los que más se ajustan a todos nuestros criterios de inversión.
- ¿Se invierte toda mi aportación de una vez o lo hace en diferentes momentos?#
- Finletic invierte todo el dinero aportado a la vez. El beneficio de invertir en una cartera de activos diversificada es que cuando una de las clases de activo sube, otra puede bajar y por tanto el momento exacto de la inversión es relativamente poco importante, especialmente si se tiene en cuenta que la inversión está planteada para el largo plazo.
- ¿Puedo elegir mis propios fondos y distribución de la cartera?#
- No. Finletic te ofrece un servicio de gestión discrecional de tu patrimonio, por tanto al firmar el contrato con nosotros, estarás delegando en nuestro equipo de profesionales todas las decisiones de inversión, así como la selección de productos y la distribución de tu cartera con el único propósito de ayudarte de la manera más eficiente a alcanzar tus objetivos.
- ¿Puedo revocar decisiones de inversión si no estoy de acuerdo con las tomadas por Finletic?#
- No. Finletic te ofrece un servicio de gestión discrecional de tu patrimonio, por tanto al firmar el contrato con nosotros, estarás delegando en nuestro equipo de profesionales todas las decisiones de inversión, así como la selección de productos y la distribución de tu cartera con el único propósito de ayudarte de la manera más eficiente a alcanzar tus objetivos.
